Портфели Акции Заметки

Сегодня, 24 ноября 2018 года я решил реализовать свою давнюю задумку: создать блог, который целиком будет посвящен моему биржевому опыту.

Именно эту дату я буду считать днем рождения блога.

Любой мало-мальски биржевой опыт начинается с выбора брокера. Брокер — это профессиональный участник финансовых рынков, который имеет лицензию на совершение торговых и неторговых операций, как от своего лица, так и от лица клиента.

Иными словами, физическому лицу, или как модно сегодня писать — частному инвестору, доступ к биржевым торгам открывается только посредством услуг профессионального участника рынка — брокера.

Брокеров на рынке — великое множество. Полный их список можно найти на официальном сайте Московской биржи, самой крупной биржи в России. Есть еще и Санкт-Петербургская биржа, на которой торгуются акции американских компаний за доллары, но список брокеров, предоставляющих туда доступ физическим лицам — существенно короче.

Впрочем, я остановил свой выбор на российских ценных бумагах и для реализации своего выбора — решил пользоваться услугами брокера ВТБ, как наиболее недорогого и надежного из списка представленных на рынке участников.

В области моих интересов расположились акции и облигации, а деривативы остались в стороне. Поэтому, речь на блоге пойдет о фондовом рынке Московской биржи.

Интересно составлять портфели из облигаций, как инструментов источника постоянного денежного потока от выплат купонного дохода. И хотя, облигации выплачивают купонный доход один раз в полгода или один раз в квартал — можно подобрать бумаги таким образом, чтобы выплаты поступали чуть-ли не каждую неделю.

Сразу возникает вопрос, а какой суммой денег нужно располагать, чтобы составить такой портфель? Ответ на него не вселяет оптимизма. Самая распространенная цена рублевых облигаций на бирже — это тысяча рублей. В году 52 недели, значит, чтобы получать денежный поток размером всего около 50 рублей в неделю, следует разместить в облигациях 52 тысячи рублей.

Впрочем, для малых капиталов на бирже тоже есть свое место. И если 50 рублей в неделю не привлекают, то можно обратить внимание на особенность некоторых акций. Акция — это часть предприятия, а предприятие имеет свойство развиваться и увеличивать свою прибыль. Не все предприятия делятся частью прибыли с акционерами в виде дивидендных выплат, но есть и такие, которые делают это щедро и регулярно.

Найти такие акции на первый взгляд — задачка не из простых. Но в наш век цифровых технологий есть множество ресурсов в сети Интернет, которые позволяют сделать такую находку. Покупка акций с расчетом на дивидендные выплаты — называется дивидендной стратегией.

Когда обыватель смотрит на размер дивидендных выплат, которые составляют 1 или 2 процента от стоимости самой акции — он думает, что акция — это плохая инвестиция. Ну какой смысл вкладывать деньги в мероприятие, которое способно принести 1 процент прибыли? Даже на банковский вклад под такой процент рука не поднимется отдавать деньги.

Однако, здесь есть один очень любопытный момент. Когда говорят, что дивиденды составили 1 процент от цены на акцию, редко упоминают о том, что цена на акцию взята из текущего года, а прибыль-то распределяется по итогам прошлого…

А если сумму денежных средств, выплаченных в виде дивидендов отнести к стоимости акции, какой она была лет пять назад? Картина существенно изменяется. Например, акция крупнейшего производителя титана в России ВСМПО-АВИСМА в 2002 году стоила 2000 рублей. А в этом году дивидендные выплаты по этой акции составили 1653 рубля и 13 копеек. Правда, и цена на акцию тоже подросла. Сегодня эта акция стоит 15 600 рублей, а не 2000 рублей.

То есть, акция может представлять собой что-то вроде волшебного банковского вклада, который каждый год увеличивает процентные выплаты.

Впрочем, не все так просто и славно с этими акциями. Нет такой, самой надежной и самой безопасной акции, которая гарантировала бы прибыль своему владельцу. Поэтому, никогда нельзя покупать только одну, пусть даже самую лучшую акцию. Всегда нужно собирать целый портфель. Хотя бы десяток разных бумаг, для распределения рисков, должен входить в состав портфеля.

Еще есть такой момент, как налоги на доходы физических лиц. Самое, пожалуй, главное, что при инвестировании в ценные бумаги физическим лицом брокер обязан исчислить и удержать с этого лица подоходный налог. Также, по запросу брокер может предоставить справку 2НДФЛ по удержанным доходам.

И, что пожалуй совсем немаловажно, физическому лицу в этом случае не требуется подавать налоговую декларацию по окончании текущего налогового периода. Также, для некоторых долгосрочных инвестиций предусмотрены законодательством РФ налоговые льготы.

Я экспериментирую на бирже с 2009 года и приобрел кое-какой опыт. А также, есть подозрение, что биржевой рынок позволяет сохранить деньги тем, кто не ждет больших барышей, за счет тех, кто гонится за высокой прибылью и не торопится к пониманию тех действий, которые он совершает.

Все вышеизложенное я планирую подтвердить своими практическими опытами, которым посвящена рубрика «Портфели».

Акция — это не просто ценная бумага — это часть предприятия. Поэтому, в рубрике «Акции» я буду размещать статьи, посвященные некоторым, заинтересовавшим меня объектам инвестирования.

Весь мой остальной биржевой опыт, который не относится к акциям или портфелям — будет располагаться в рубрике «Заметки».

Если вам еще не стало скучно от всего вышепрочтенного — приглашаю вас к прочтению всех остальных, имеющихся на блоге материалов.

О сайте

Читайте на сайте: